地方金融监管“广州样本”：技术助力监管创新

随着近年来金融创新的稳步推进，地方金融监管部门的金融风险防控担子越来越重。今年的全国金融工作会议提出，“地方政府要在坚持金融管理主要是中央事权的前提下，按照中央统一规则，强化属地风险处置责任。”“加强监管问责，压实地方监管责任，及时有效识别和化解风险。”

为了有效应对复杂严峻的金融风险防控形势，2016年开始，广州市金融局经过调研论证和多方比较，最终确定依托广州商品清算中心（以下简称“广清中心”）在广州试点建设“广东省地方金融风险监测防控平台” （以下简称“防控平台”），今年8月25日，“广州金融风险监测防控中心”（以下简称“金控中心”）授牌成立防控平台为技术平台，基金090001金控中心为运营中心。目前，防控平台已对广东省内19518家类金融企业开展风险排查和监测预警，与广州市内24家机构签约合作。

上述举措被称为地方金融监管的“广州模式”，是政府工作机制上的重大创新。久立特材股票而金控中心就像是政府各部门间联动的润滑剂一样。金控中心负责人、广清中心总经理李杰在接受《中国经营报》记者采访时表示。

金融非法活动形式各样，层出不穷。地方金融监管除了缺少监管力量以外，最重要的是缺少基础设施。

防控平台于2016年下半年开始酝酿构思。在市金融局的牵头和指导下，相关部门与广清中心集中了业务骨干共同建立项目小组。项目小组先后赴北京、上海、深圳、厦门等地开展调研和专家研讨后，最终形成成熟的方案。

平台建设工作得到了省领导的关注和支持。今年4月初，广东省金融办肖学主任、倪全宏副主任先后到广清中心调研时，明确了防控平台是“地方金融的重要基础设施、地方政府主管部门做好金融监管的重要抓手、防范区域金融风险和清理整顿不规范类金融业务的重要抓手”的三个定位。

6月23日，省政府党组成员陈云贤为“广东省地方金融风险监测防控平台”授牌，期货业协会地方金融风险防控的“广州模式”首次亮相。

李杰回忆，全国金融工作会议前，市金融领导向中央有关部门汇报了风险防控平台的建设情况。因为之前有了初步探索，基金090001“相较于其他各地，广东省的金融风险监测防控工作筹备最早、反应最快、落实最到位”。

8月初，防控平台通过专家评审验收，并在广州市金融风险防控工作会议上被市金融局向全市各区推广。8月25日，广州市金融局授牌成立“广州金融风险监测防控中心”。

这是全国地方政府中第一家金融风险监测防控中心。据介绍，防控平台是依托广清中心及金融企业共同开发的技术，成立金控中心专门运作防控平台。金控中心今后将采取政府购买的市场化形式，赋予其公益性的监管功能。

防控平台目前初步建成了集信息监管和资金监管于一体的“4+1”创新监管模式，“4+1”即非法集资风险监测预警、网络舆情监测、非现场监督、第三方电子合同村证四套信息监管系统和统一的监测防控系统。

截至10月9日，防控平台已对广东省内19518家类金融企业开展风险排查和监测预警，监测了21个地市9个行业，发现非正常企业248家，占全省总排查企业的1.27%。

此外，防控平台还向广州市金融局、南沙区金融局等政府部门提供了一系列企业风险排查报告、行业调查分析报告和地区金融稳定发展报告，帮助其对地方金融业态进行监测和管理。

监管水平和市场发展水平往往有着密切的相互作用“金融+互联网”趋势不可阻挡，中集集团股票因此互联网的监控手段必须跟上。

防控平台应用区块链、人工智能、600009股票云计算和大数据等技术手段，研发了5套系统，目前拥有9项软件专利。从去年10月开始研究和开发，这5套系统从开发到正式运营共花了一年左右的时间。

“广州金融风险监测防控中心是集信息采集、信息分析和资金防控于一体的平台。”李杰指出，无论是监测范围、监管功能，还是防控技术、数据收集和分析模型，防控平台围绕着“如何帮助政府控风险”，进行了全方位的创新。

他向记者举例说明，在数据分析方面，针对不同业态的行业特征，防控平台设置了精准有效的风险模型，其中已开发5类二级指标，60个三级指标。

据了解，尽管针对不同的地方金融业态，国内同类平台却大多使用通用的风险模型。“我们的模型涉及了外汇平台、类公募、类期货等金融活动，突破了非法集资的传统概念，久立特材股票实现全业态的监测。深天健股票”

事实上，中集集团股票防控平台最重要的创新是初步形成了地方金融监管的“广州模式”。“这是政府工作机制的一个重大创新。”李杰如是认为，政府各个部门由原来的弱联系转变为有效快速的联动，而金控中心充当着润滑剂的角色。

防控平台在政府的支持下建设和运作。数据源上，金控中心和工商、法院、公安局、信访局、工信委、12345政府服务热线等部门联动，进行数据对接，数据共享。

而根据工作人员介绍，红豆股份股吧除了每周定期向监管部门报送信息之外，金控中心和各部门之间的不定期联动，几乎每天都在发生。“当我们监测到风险情况时，会第一时间上报相关部门。监管部门也会将一些重点企业的排查监测任务指派给平台。”

根据市金融局8月25日对下一步金融风险防控工作重点的布置，目前，金控中心正在加快各区政府和有关职能部门，红豆股份股吧以及广州市四个业态（即交易平台、P2P平台、小贷公司、融资担保公司）的系统接入工作。

《中国经营报》记者获悉，防控平台最终将实现覆盖全省21个地级市各区、镇、街乃至社区、村委，涵盖P2P、地方交易场所、小额贷款等地方金融的9大业态。

据了解，目前天河区、南沙区已接入防控平台，花都、越秀、番禺等区正在积极对接。此外，钢铁期货行情截至目前，防控平台已经与广州市内24家机构成功签约，包括14家交易场所和10家P2P平台。其中，4家交易场所和3家P2P企业已经完成系统对接。

李杰对记者解释说，我们要求监测到的机构要将数据及时准确地回传。比如，已接入的P2P机构每天需要报送18类信息，包括平台基本信息、运营信息、客户信息、交易及资金信息、项目信息、股东及高管信息等，一共661个指标。

这些数据信息被用来和舆情数据、各部门数据等进行交叉验证。一旦目标监测企业出现违法违规等风险情况，金控中心将启动资金监管和统一清算模块的功能，做好资金的控制。

“但是控制资金还需要更多法律和行政层面的依据。”李杰表示，金控中心的工作仍存在一些困难和挑战，“在没有法律和行政许可的情况下，我们不能强制企业接入清算系统，很难实现精准控制资金。”

此外，系统安全性建设也突显成为一大挑战。当各类重要信息逐步归集到一个平台，金控中心如何保护好企业和个人的隐私，在技术和流程上怎么提防数据窃取和信息泄露，成为关键工作之一。

金控中心的下一步工作计划，将重点放在全面深入地夯实和发挥平台功能上。《中国经营报》记者了解到，二期系统将于年底上线，可实现更多类金融业态的接入和对监测企业的实时监控。其中，数据可视化将成为亮点，会更直观展示广东金融态势，更便利地用于判断决策。更重要的工作是，金控中心需要更多地推动制度建设，特别是强化金控中心在风险监测防控方面的法理和行政依据。“说起来简单，在没有可借鉴经验的情况下，一点一滴去探索和推动是挺难的。”李杰最后总结道。

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